一般社団法人FPファームが目指すもの
「 FP技能でもっと幸せに 」
私たちは、このFP技能を活用して今以上に皆さんが幸せになれると考えています。
一般社団法人FPファームは、FP技能によって国民がより幸福になるために活動する法人です。
そのため具体的には
これらの4つの柱で活動してまいります。
＊詳しくは各項目から詳細説明をご覧ください
FP技能とは
ライフプランの視点からファイナンシャル・プランニングを行うことです。
お金の問題を考えるとき、例えば保険や住宅取得、住宅ローン、教育費、老後費用などは取り組む時期が異なります。そのため、今まではその都度その時点でその問題のことだけを検討してきました。
これに対して、ライフプランとしてFP知識を用いて40年などといったの長期の時間軸でお金の流れを考えると、無駄や対策が浮かび上がってきます。当時、保険に加入した際に必要だった保障金額は、住宅を購入しローンの保険である団信(団体信用生命保険)に加入することで現在では保険金額が必要以上のものになっていることもあります。また、遺族年金を考える際には国民年金か厚生年金かで受給できる額や受給できる人も大きく異なります。
このように商品の内容と時間軸を見ると、無駄なものは縮小して貯蓄を増やしたり、使用できる社会保障の仕組みや、活用できる控除をトータルにしかも長期にわたる老後まで見通して対策することでその場凌ぎのキャシュフローとでは大きな違いが出てきます。繰り上げ返済は? 借換えは? 保険は必要か? 相続税の特例は?など知識だけでなく実際に実践することによって大きな効果が生み出せます。
人生での絶対収入額が同じでも、この知識や対策を行うことにより、お金の心配を大きく減らせる可能性があるということになります。
そしてこの知識はもとより、さらに複合的に実行することをFP技能とお考え下さい。私たちはこれらをワンストップで複合的に活用することでより効果が得られると考えています。
これらが、私たちが考えるFP技能です
そのためには、まず皆様がこういったFP技能でより大きな効果が出ることに気付いていただき、そしてご相談いただき、実行すること。当法人をご活用いただいて、アクションを起こしましょう。
今まで何処に、誰に、相談すればよいのか分からなかったことも、まずは無料で相談してみて下さい。
これまで私たちは商品を購入する際には売り手側の保険会社や住宅メーカー・金融会社などの営業マンが薦めるままに購入してきました。専門家の売主と買手側の素人では情報に大きな差に生じます。これに対してFPは専門知識を持って売主側より買主側の立場でアドバイスが可能です。そういった意味でも無料相談を賢く活用してみて下さい。
○ボランティア活動
これはNPO法人FPファーム時代からの継続です。行政や他の福祉団体、ボランティア団体との連携などにより、無料セミナーやキャラバンメイト活動への参加、認知症予防など今後も続けて活動してまいります
参加ご希望の方はぜひ、活動参加もお申し出ください。(具体的には過去の活動実績をご覧ください)
FP（ファイナンシャルプランナー）の無料相談
ボランティア活動でのセミナー等でFP技能のメリットを知っていただいたとしても、一般論ではなく具体的に自分の場合でも活用できるのか、お金のことに対する疑問や悩みなどある場合に、具体的な内容で相談してみたい場合(例えば、保険は契約しているが自分の加入分はこれでよいのか? 現時点で見直しは考えていないが、不適合なものなら考えないといけないが、大丈夫なら継続したい。しかしどこに相談したら良いかわからない。保険販売員に相談すると薦められる可能性もあるので相談しにくいなど)には無料で相談を承ります。
販売業者ではありませんので、まずはFPとして本当のことを申し上げます。人生の中での現在地の診断にもなります。無料相談のページにいろいろな相談例が書かれていますのでよろしければご覧ください。
FP（ファイナンシャルプランニング）の実行支援
当法人の無料相談は具体的詳細なアドバイスは致しません。実行支援や業務のご依頼は1時間程度のご相談で対応できるものではありません。そして責任も発生してきます。このため、無料相談のアドバイスはあくまでも方向を示すものであり、具体的にお答えできるものではありません。ご参考にしていただき、ご自分で解決されるのも、相談上まだ必要ないものも多々あります。しかし、このままでは何らかの弊害が出る場合や、損をする、得をすることがある場合は、速やかに実行したほうが良い場合もあります。そういったときに、当法人は実行支援や依頼をお受けすることができます。ライフプラン的視点から実行できますので効果が出そうな場合はご依頼ください。
FP（ファイナンシャルプランナー）への実行実務のバックアップ・教育・スキルアップ
FPの資格は持っているが、実務はできない、したことがない。これから実務を学んでいきたい。という方に向けて、当法人ではFPへのバックアップ・教育を行っております。
FPの資格者にはそれぞれ得意分野(過去行ってきた仕事の分野など)があります。しかしそれ以外は経験がないためどうしても依頼を受けるには心もとない場合があります。むしろ当然だと考えます。しかしこの項でも説明してきたように、我々はFP技能として複合的に実践できるスキルが必要です。そこで会員として当法人で実務の勉強をし、会員としてのネットワーク形成や仲間づくりをすることが可能です。
また、FPとして独立系はもとより、副業としてFPの仕事の依頼を受けて実務をする場合にもFPファームをご利用いただくことが可能です。(FPファームが主で実行支援する場合も、会員皆さんがメインで実行支援されたものをFPファームがチェックする場合も考えられます。) FPの資格はあるが自分ひとりでは自信がないような場合に、共に実行支援を行います。
自信が無いからといって仕事を受注しなければいつまでたってもスキルは向上しません。分からない分野でも、実務を経験することで得意分野にすることも可能です。勉強と実践は大きく違う場合もありますが、FPファームの会員なら安心して仕事を受注出来ます。兼業が禁止されていない会社であれば、副業としてFP業務を行うことも可能です。仕事によって金額は異なりますが、そのフィーのうち内容によって会員と法人で金額を分配致します。収益を上げながら実務の勉強を行うことができ、実力とスキルの向上が図れます。